金融机构客户身份识别工作的主要内容,金融机构客户身份识别和客户身份管理办法

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括哪些

1、法律分析：客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度。

2、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是：客户身份识别制度：要求金融机构对客户进行身份识别和验证，确保客户的身份信息和资料真实、准确、完整。

3、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。《金融机构反洗钱规定》第九条　金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

4、反洗钱三项基本制度包括客户身份识别制度、可疑交易报告制度和内部控制制度。

5、法律分析：反洗钱基本制度是交易记录保存制度、可疑交易报告制度和建立客户身份识别制度。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

6、反洗钱三大核心义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份。

可以。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第二十九条的相关规定：银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

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保险公司在办理赔付、批改、退保、保全等不涉及资金进出的业务时，不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。 保险公司客户身份识别的通常情况 在大多数情况下，保险公司需要履行客户身份识别义务。

金融机构的什么是反洗钱工作的基础

1、第三条 中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。《中华人民共和国反洗钱法》第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

3、合法审慎原则是对反洗钱工作的总体原则要求。反洗钱主管部门、有关部门和行业监管部门、有关机构及其人员同样应依法审慎地履行反洗钱监管职责；预防监控原则。预防监控原则是建立反洗钱预防监控制度的主要原则。

4、应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。应当制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

5、该法明确规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

金融机构开展反洗钱客户身份识别工作,应遵循哪些原则

1、真实性原则：金融机构在客户身份识别过程中，必须坚持真实性原则，确保客户提供的身份信息真实、准确、完整，包括客户的个人信息、联系方式、职业等。

2、客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。

3、除了以上原则，金融机构在反洗钱工作中还应当遵循一些具体要求。

4、一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

客户身份识别要遵循的原则

1、客户身份识别的基本原则主要有有效性、完整性以及真实性，这是最基本的三大原则。政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。

2、对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。（三）实质重于形式。

3、号码和有效期限、社会活动的执照、证件或者文件的名称。客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。

4、识别客户身份时具体操作包括：了解、核对、登记和留存。银行客户身份识别工作，应遵循勤勉尽责原则、了解你的客户原则、风险为本原则及保密原则。完整的客户身份识别流程包括了解、核对、登记和留存。

5、客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。